Какие сделки Росфинмониторинг считает необычными?

Росфинмониторинг разработал перечень критериев, согласно которым можно выявлять необычные сделки.

Критерии распространяются на организации, которые осуществляют финансовые операции и сделки с недвижимостью:

  • федеральной почтовой связи;
  • операторам связи;
  • организациям, содержащим тотализаторы и букмекерские конторы;
  • организациям и ИП по скупке драгметаллов и драгоценных камней, ювелирных изделий;
  • организациям и ИП, оказывающим посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  • операторам по приему платежей;
  • кредитным, страховым, лизинговым и другим организациям.

Таблица с признаками «необычности» состоит из трёх столбцов: код группы, код критерия/признака и их описание.

Что за критерии?

Критериев больше 150, мы перечислим некоторые из них, относящиеся к категории общих и выявляемых при осуществлении сделок с недвижимым имуществом:

Общие признаки

  • Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;
  • Излишняя озабоченность клиента (представителя клиента) вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки), в том числе раскрытия информации государственным органам;
  • Необоснованная поспешность в проведении операции,
    ‎на которой настаивает клиент (представитель клиента);
  • Отсутствие информации о клиенте - юридическом лице, индивидуальном предпринимателе в официальных справочных изданиях либо невозможность осуществления связи с клиентом по указанным им адресам и телефонам;
  • Осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием расчетных счетов третьих лиц;
  • И другие.

Признаки необычных сделок, выявляемые при осуществлении сделок с недвижимым имуществом

  • Предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым имуществом, на которое наложено обременение (за исключением ипотеки)
  • Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной в 2 и более раз
  • Многократная (три и более раз в течение двух лет) покупка и (или) продажа физическим лицом объектов недвижимости
  • Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает нерезидент
  • Реализация недвижимого имущества, арестованного во исполнение судебных решений или актов других органов, которым предоставлено право принимать решения об обращении взыскания на имущество, по цене ниже начальной/оценочной на 15 и более процентов.
  • И другие.

Перечень носит рекомендательный характер.

Источник: проект Приказа «Об утверждении Перечня критериев и признаков, указывающих на необычный характер сделки».