«Зачем я соврал, я ж не участвую. Зачем он спросил? Зубы заговаривает. Очень подозрительный тип!»

Минфин разослал новое письмо с разъяснениями для банков, сообщил «КоммерсантЪ». Министерство рекомендует проверять граждан, открывающих новые счета.

Что именно проверяют?

Если гражданин открывает новый счет, банк должен проверить:

  • не является ли гражданин индивидуальным предпринимателем;
  • и не заблокировала ли ему налоговая счет.

Это теперь обязательно?

Данное письмо не носит нормативный характер. Однако при невыполнении его, банкам может грозить штраф от налоговой инспекции.

А что разъясняет письмо?

Письмо разъясняет положения НК, которые касаются запрета на открытие новых счетов, депозитов и вкладов тем налогоплательщикам, счет которых был заблокирован по решению налоговых инспекций (например, за неуплату налогов или же несвоевременную сдачу декларации).

Минфин уточнил:

«Кодексом не предусмотрены исключения в отношении счетов, вкладов, депозитов, которые открываются индивидуальному предпринимателю для совершения операций, не связанных с предпринимательской деятельностью».

Как должен действовать банк?

  • Запросить у потенциального клиента свидетельство о ИНН. По количеству цифр определить, является ли он ИП;
  • На сайте www.nalog.ru (если по ИНН он уже там есть) узнать, был ли у него заблокирован счет.

Что думают банкиры?

Данное требование очень усложнит открытие счетов, вкладов и депозитов. Проверка физлица может занять время, что негативно скажется на уровне сервиса банков.

В данном случае, по мнению банкиров, могла бы помочь автоматизированная онлайн-система. В нее можно было бы заносить всю информацию о состоянии счетов (блокировках-разблокировках) по всей России. Однако, необходимо время на её создание, финансирование программных продуктов, обучение специалистов - все это обязательно скажется на тарифах. Участники рынка рассчитывают на вмешательство ЦБ для того, чтобы изменить возникшую ситуацию.

Мнение Центробанка по данному вопросу неизвестно.

Источник: кадр из фильма «Бриллиантовая рука», 1969.